永続的投資：それらは何か、収入、種類、例 - ドゥーダス - 2025

永久的な投資は、株式、債券、不動産や現金などの企業を代表する投資口座、です。それらは会社のバランスシートの資産側にあります。これらは、組織が長期的に維持する予定の資産です。

したがって、これらは、収入を生み出すための営業活動では使用されない非流動資産です。つまり、1年以上保持され、会社の通常の業務以外の収入を生み出すために使用される資産です。

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従来、貸借対照表は、長期資産の合計を永続的投資、プラント資産または固定資産、および無形資産に分けています。このようにして、投資家は、他の活動と比較して、会社が事業にどれだけ投資しているかを確認できます。

一時投資との比較

永久投資勘定は一時投資勘定とは大きく異なります。一時投資はかなり迅速に売却される可能性が高く、永久投資は何年も売却されず、場合によっては売却されないことがあります。

永続的な投資家であることは、潜在的に高い報酬を追求することで、ある程度のリスクを受け入れる用意があることを意味し、長期間にわたって忍耐する余裕があります。

利害関係のあるセキュリティでは、毎年数パーセントの利益しか生み出せません。ただし、株価の上昇は2桁のリターンを生み出し、ポートフォリオを将来何度も増加させる可能性があります。

永久投資とは何ですか？

一時的な投資が資本の保全に関係している場合、永続的な投資は富の創造に関係しています。

会社は、投資会社でない限り、通常、事業の一部として債券を購入しません。債券の購入は、製造会社への投資と見なされます。

それは、ビジネスの後半に収入をもたらすような投資ポートフォリオを作成することです。それは補足的な収入かもしれません。

長期的な投資とは、より高い報酬を追求するために一定のリスクを受け入れることを意味します。これは通常、株式や不動産などの投資を意味します。

貸借対照表の分類

持株会社または他の会社が債券または普通株を投資として購入する場合、投資を一時的または永久的なものとして分類する決定は、それらの資産がバランスシートで評価される方法にかなり大きな影響を与えます。

短期投資は市場によって特徴付けられ、価値の低下は損失として認識されます。

ただし、価値の増加は、アイテムが販売されるまで認識されません。したがって、貸借対照表の投資の分類は、短期か長期かにかかわらず、損益計算書に報告される純利益に直接影響します。

事業投資

事業投資は永久的な投資ではないかもしれません。ただし、企業は、より遠い将来に売却するつもりで投資を続ける場合があります。

これらの投資は、販売予定日が今後12か月以内でない限り、「販売可能」に分類されます。

販売可能な永久投資は、購入時に原価で記録され、その後、各期間の終わりの公正価値を反映するように調整されます。

未実現保有利益または損失は、永久投資が売却されるまで「その他の収入」として記録されます。

永久投資からの収入

恒久的な投資では、安全保障と成長の間にほぼ一定のジレンマがあります。セキュリティは、投資したお金を保護しますが、将来の可能性はあまりありません。

実際、今日の金利では、安全な投資はインフレによってお金を失う可能性があります。

ここで成長が必要です。それにはリスクがありますが、最良の永久投資はそれらのリスクを上回り、お金を何倍も増加させます。

最高の収入を確実に知る方法や短期的な景気後退を回避する方法がないため、最善の戦略は、すべてのタイプの資産に同時に投資することです。

S&P 500に基づく平均年収は、年間10％程度です。これには、キャピタルゲインと配当収入の両方が含まれます。

浮き沈みに耐える準備をする

永久的な投資のリスクは、いつでも価値を失う可能性があることです。これらは資本投資ですが、資本の還元は保証されていません。

ただし、長期間続くため、回復する可能性があります。投資は今後5年間で20％減少する可能性がありますが、今後10年間で価値が2倍または3倍になる可能性があります。

また、投資収益を最大化するために長期的に考える必要があります。5年間で50％の利益を上げる株式を販売する代わりに、100％以上を獲得するにはさらに長く待つ必要があります。

株価収益率を強調しすぎないでください

投資家は価格収益率に高いプレミアムを課すことがよくありますが、単一の指標に過度に重点を置くことは賢明ではありません。価格収益率は、他の分析プロセスと組み合わせて使用​​するのが最適です。

安い株の魅力に抵抗する

低価格株から失うものが少ないと誤って信じている人もいます。ただし、5ドルのシェアが0ドルに下落した場合、または75ドルのシェアが同様に低下した場合、初期投資の100％が失われます。

永久投資の種類

行動

多くの点で、株式は主要な永久投資です。これらには次の利点があります。

-それらは「紙」の投資です。したがって、プロパティまたはビジネスを管理する必要はありません。

-利益を生む会社の所有権を表す。

-それらは長期的に、しばしば劇的に価値を高めることができます。

-多くの株式が配当を支払い、一定の収入をもたらします。

-ほとんどは流動性が高く、すばやく簡単に売買できます。

-投資ポートフォリオは、数十の異なる企業や業界に分散できます。

-国境を越えて投資できます。

長期債

彼らは10年以上の期間で利息が発生する証券です。企業債、政府債、地方債、国際債など、さまざまな種類の長期債があります。

債券の主な魅力は通常、金利です。それらは本質的に長期であるので、彼らは一般的に短期の有利子証券よりも高いリターンを支払います。

債券の最大のリスクは、金利が上昇することです。リスクは、それが市場以下の金利で何年も債券に固定されることです。

金利が債券の購入レートを下回ると、債券の市場価値が上昇する可能性があります。

ミューチュアルファンド

それらは、多数の異なる株や債券のポートフォリオとして機能します。その多様化のため、それらは利用可能な最良の長期投資の1つになる可能性があります。

必要なのは、1つまたは複数のファンドに金額を割り当てることだけであり、そのお金は投資家に代わって投資されます。

資金は、ほとんどすべての方法で金融市場への投資に使用できます。

たとえば、一般市場に投資する場合は、S&P 500などの幅広いインデックスに基づいてファンドを選択できます。ファンドは、株式や債券にも投資できます。

特定の市場セクターに投資することもできます。それは、その専門分野のファンドが選ばれるハイテクかもしれません。

不動産

不動産は、最良の永久投資として株式に代わるものとして頻繁に言及されています。

不動産に投資する最も基本的な方法は、自分の家を所有することです。他の投資とは異なり、不動産は非常に収益性が高い可能性があります。

例

土地

土地自体は、企業の事業で通常使用される長期的な資産ですが、そうである必要はありません。

たとえば、工場の拡張を検討しているメーカーは、300エーカーの土地を購入できます。100エーカーを使用して工場を建設します。

製造業者は他の200エーカーを保持しており、工業団地で購入するスペースを探している別の会社にそれを販売したいと考えています。

この土地は投資と見なされ、会社の運営には使用されません。したがって、固定資産ではなく、永久投資として分類されます。

成長アクション

これらは、長期的な成長の主な魅力がある会社の株式です。彼らは非常に低い場合、彼らはしばしば配当を支払わない。

これらの株式のリターンは非常に大きくなる可能性があります。Appleの行動はその好例です。1990年には、1ドル未満で購入できた可能性があります。ただし、Appleは現在1株あたり約$ 208で取引しています。

アップルは、古典的な成功を収めた成長の一例です。他にも成功例はありますが、どこにも行かない成長株が少なくとも同数あります。

高配当株式

高配当株は、株主にかなりの純利益を返す会社によって発行されます。これらの株式は、しばしば債券投資よりも高いリターンを支払います。

たとえば、10年間の米国財務省証券の現在の利回りは2.79％ですが、高配当株は多くの場合、毎年3％以上を支払います。

例：AT&T、5.57％の配当利回り、Verizon、4.92％の配当利回り、およびGeneral Electric、3.61％の配当利回り。

彼らはまた、資本増価の見通しを持っています。ただし、収益の減少により、企業が配当金を支払うことが困難になる可能性があります。

参考文献

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