予測キャッシュ・フローは、事業の中と出てくると予想されるお金の推定値です。予想されるすべての収入と支出を含みます。キャッシュフロー予測は通常、12か月の期間を対象としています。ただし、見積もりは、1か月または1週間など、より短い期間をカバーできます。
キャッシュフローは、ビジネスの状況を示すことができます。あなたはどれだけのお金がビジネスを通過しているかを見ることができます。企業の多くの財務数値と同様に、キャッシュフローを予測できます。
出典：pixabay.com
キャッシュフローは、ビジネスの状況を示すことができます。あなたはどれだけのお金がビジネスを通過しているかを見ることができます。企業の多くの財務数値と同様に、キャッシュフローを予測できます。
将来のキャッシュフローがどのようになるかを予測できるのは興味深いことです。これは、予測されたキャッシュフローで実行できます。健全な成長と強力な売上を誇る企業でさえ、任意の月に支払える額を超えるリスクがある。
幸い、毎月のキャッシュフロー予測を確認すると、今後数か月の潜在的な現金不足を特定するのに役立ちます。
予想されるキャッシュフローはいくらですか？
キャッシュフローを予測することで、ビジネスの方向性と改善方法を明確に把握できます。
キャッシュフロー予測は、ビジネスの現金の余剰または不足を予測するのに役立ちます。どの期間の収入または支出が多いかを確認できます。予測は、ビジネスで起こりうる変化の影響を推定するためにも使用できます。
たとえば、次の数か月で従業員を雇う。従業員の賃金、税金、その他の費用を予測に追加できます。したがって、従業員の採用がキャッシュフローにどのように影響するかを観察することができます。
複数のキャッシュフロー予測を行うことができます。楽観的なシナリオ、悲観的なシナリオ、そして最も可能性の高いシナリオの予測を作成できます。これは、ビジネスが複数の状況でどのように行われているかを確認するのに役立ちます。
予測キャッシュフローの使用
借入が必要な場合は、支払能力を実証するために予測キャッシュフローが必要になる場合があります。貸し手は、ビジネスの状態を確認し、推定に基づいてその流動性を判断できます。
予測を見直し、実際の結果と比較することで、ビジネスが期待に応えているかどうかを判断できます。これは、経費の削減など、どこで調整を行う必要があるかを判断するのに役立ちます。
ただし、キャッシュフローの予測が完璧になることはありません。それは洗練された推測です。不完全性にもかかわらず、これらの推定値は有用なツールとガイドになる可能性があります。
重要性
企業が現金を使い果たして新しい資金を調達できない場合、それは破産するので重要です。キャッシュフローはすべての企業の生命線です。
その結果、会社が存続するのに十分な資金を確保するために、キャッシュフローがどうなるかを管理することが不可欠です。予測されるキャッシュフローが非常に重要である主な理由は次のとおりです。
-現金残高の潜在的な赤字を事前に特定します。予測されるキャッシュフローを早期警告システムと考えてください。これが、予測されるキャッシュフローの最も重要な理由です。
-会社がサプライヤーと従業員に支払うことができることを確認します。すぐに充電しないサプライヤーは、ビジネスへの供給を停止します。従業員が時間通りに支払われない場合、それはさらに悪いことです。
-顧客の支払いに関する問題を検出します。予測を準備することで、企業がクライアントがどれだけ迅速に借金を支払うかを観察するようになります。
財務計画の重要な分野として、予測されるキャッシュフローは、ビジネス予算の準備と同様に重要な管理プロセスです。
予測キャッシュフローを計算する方法は？
-期間の初めに会社が持っている現金の金額から始めます。つまり、前の期間のすべての収入からすべての支出を差し引いたものです。
-次の期間にどれだけの金額がビジネスに入るかが計算されます。入金には、収入、以前のクレジット販売、ローンが含まれます。将来の売上高は、前期の収益動向を見ることで予測されます。
前の期間とは異なる可能性のある新しい要素を考慮する必要があります。たとえば、新製品を追加すると、売り上げが増える可能性があります。
-次の期間に支払われるすべての費用が推定されます。変動費と固定費の両方を考慮する必要があります。原材料のような変動費は、売上とともに変動します。固定費は販売によって変更されず、家賃、公共料金、保険が含まれます。
-推定収入から推定費用が差し引かれます。結果の数値は、ビジネスの予測キャッシュフローです。
-キャッシュフローが期首残高に追加されます。これは、決算残高を提供します。この数値は、次期の期首残高にもなります。
例
これは、会社の予測キャッシュフローの例であり、わかりやすく簡単にするために4か月に短縮されています。
開始残高は、毎月の初めに利用可能になる金額です。
現金収入は、毎月クレジット販売、直販、ローン等の回収のため入社する全額。
現金収入合計は、各月のすべての現金収入額の合計です。
キャッシュアウトには、給与、サプライヤーに支払うアカウント、レンタルの支払い、ローンなど、ビジネスが毎月発生する可能性があるすべての費用が一覧表示されます。
キャッシュアウトフローの合計には、毎月出てくるお金を正確に確認するために、すべての費用が追加されます。
キャッシュフローは、その月の総収入からその月の総費用を差し引いたものです。
最終スコア
終了時の営業キャッシュバランスは、予測されるキャッシュフローから実際に重要な金額です。全体としてプラスの数値が見られる場合は、ビジネスに投資するために追加のお金が利用できる可能性があります。
いずれかの月に負の数値が表示された場合は、そのような変動に備えてビジネスを準備するためのさまざまなオプションを評価する時間があります。
参考文献
- マイク・カッペル（2018）。キャッシュフロー予測を作成する方法。Patriot Software。取得元：patriotsoftware.com。
- Wells Fargo Works（2016）。キャッシュフロー予測を作成します。取得元：wellsfargoworks.com。
- ティム・ベリー（2019）。キャッシュフローを予測する方法。ブプラン。取得元：articles.bplans.com。
- ウィキペディア、無料の百科事典（2019）。キャッシュフロー予測。取得元：en.wikipedia.org。
- KashFlow（2019）。キャッシュフロー予測。取得元：kashflow.com。